重磅！内政部与税务部一起出手，严厉打击房地产行业这些行为！

随着牛市的到来，大量资金纷纷进入房市，房地产行业作为洗钱的高风险行业，受到了内政部（Department of Internal Affairs 以下简称内政部）的关注，同时税务部(nland Revenue Department 以下简称税务部) 也就房地产从业人员过度报销费用的问题展开了行动。近日，内政部反洗钱部门对新西兰某大型房地产连锁中介公司发出了首次公开警告。

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内政部反洗钱部门表示，“房地产是一种高价值资产，经常被国内外犯罪分子用于洗钱和投资犯罪所得的手段。企业有义务建立健全业务流程，以防止被滥用。这也是反洗钱法实施以来首次向房产中介公司发出正式警告。”

反洗钱法自2013年6月全面实施后一直在扩大其管辖范畴。目前，银行、保险公司、非银行存款机构、证券公司、投资公司、换汇公司等各类金融机构，包括理财顾问、股票经纪、托管人、律师、会计师、体育及赛马投注行业,、赌场、高价值商品经营商、信托服务公司等都已经被纳入反洗钱法的监管。

根据相关数据统计，每年有1.3亿纽币违法资金在新西兰境内被洗白，而房地产领域被认为是洗钱犯罪人隐藏其非法资产的重要市场。

房地产中介公司常务董事Mordaunt昨日正面回应内政部对该公司发布的公开警告。Mordaunt表示， “反洗钱法对我们来说依然是新的法律法规，我认为内政部是把我们树立为反面典型以此杀一儆百。我们行业进入反洗钱法管辖领域仅仅两年的时间，我们觉得我们已经很合规也很有效率了，因为我们依然在学习阶段。” 在被问到不合规的情况是个别的营业处或区域还是全国范围的时候，他说内政部只是对我们的业务流程进行审查，会计师、律师与房地产中介都在与时俱进地学习……他们只是在审查了我们的业务流程后，认为有一些方面需要改进。”

内政部表示，“我们对该公司的审查结果引起我们的担忧，我们有责任就此采取行动。对于持续违反反洗钱法规定的，将会受到民事处罚与刑事处罚。民事处罚，个人将面临最高20万纽币的罚款，公司或机构则将面临最高200万纽币的罚款。而刑事处罚，个人将面临最高30万纽币的处罚以及2年监禁，公司或机构则将面临最高500万纽币的罚款。“ 该房产中介公司必须马上采取行动进行整顿，内政部将对其保持密切的监控。

来自奥克兰律师事务的Pidgeon表示，“任何拥有信托账户的专业服务机构都面临洗钱的风险，罪犯可能利用信托账户洗黑钱，因为信托账户代表第三方持有资金的特性，导致了资金去向的不透明度。”

Pidgeon 称“有了房地产中介，购房者可以将押金存入信托账户，然后不进行交易。” 她警告说：“如果你不够谨慎，就会被洗钱犯罪人钻空子，因为这些资金似乎来自一个信誉良好的第三方”

Pidgeon呼吁，在这一领域的所有公司都需要尽自己的一份力量，以确保金融系统的完整性。

房地产协会（Real Estate Institute）首席执行官Bindi Norwell表示，该机构已与房地产行业密切合作，以帮助确保房地产行业做好准备并意识到自己的义务。

“我们举办了研讨会，共同组织了几次全国各地的路演，制作了信息表，并与几家反洗钱服务商建立了稳固的工作关系，这些服务商可以在这一领域为我们的成员提供支持。”

她说：“自2019年1月1日起，我们一直定期提醒相关从业部分和个人， 在反洗钱领域的义务。”

对该房地产经纪公司的警告是一个意外，但该连锁机构是一个受人尊敬的机构。我们相信他们会把这一警告作为一个紧急事项处理，并期待尽快纠正任何不合规的问题，”她说。

专攻地产法的出庭律师John Waymouth表示，合规制度和流程被认为是负有反洗钱法律义务的房地产行业业务流程的重要组成部分，当下很多其他房地产经纪公司都启用了第三方验证系统，并且指定了经过全面训练的合规经理，并对其销售队伍进行充分的培训，而作为一家全国性的房地产经纪公司却没有达到合规要求，令人意外。

从今天我们了解到的信息来看,税务部与内政部似乎有意加强对房地产行业从业人员的规范。目前火热的房地产行业不仅面临牛市带来的机遇，也同样面临着行业里的更多挑战。