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上周央行（RBNZ）行长Adrian Orr和委员会决定，将官方现金利率（OCR）上调0.75个百分点至4.25%。更令人惊讶的是他们对未来12-18个月的预测——到2023年年中，OCR会达到5.5%的峰值，同时明年会出现经济衰退和失业率上升，通货膨胀要到2023年下半年才会开始缓解，房价将比高峰下跌20%。

 

所有人都在等待新西兰商业银行的反应。就在今天，ANZ银行宣布，将提高多种住房贷款、储蓄、投资产品的利率。

 

ANZ宣布加息

11月29日，ANZ银行上调了房屋贷款和存款利率，这是自央行上周将官方现金利率上调75个基点至4.25%以来第一家采取行动的主要银行。

 

ANZ银行并未将OCR的增长全部转嫁给借款人，而是将其浮动和灵活抵押贷款利率提高了65个基点，而其短期固定利率将上升55个基点，四年期和五年期固定利率则将增加35个基点。

 

Serious Saverd的存款利率也将增加75个基点，12个月定期存款利率增加60个基点。

ANZ 个人银行业务董事总经理Ben Kelleher表示，在审查利率时，银行考虑了一系列因素，包括对客户的影响、官方现金利率和批发利率的变化。

 

央行行长：经济衰退是必要的

 

新西兰央行行长 Adrian Orr上周告诉媒体，央行正在策划一场轻微的经济衰退，但这是必要的。“这是一种缓慢的、短暂的放缓，但有必要消除经济中的过度需求压力。”

 

Orr说，央行提高利率以减缓支出。这是为了更好地匹配经济提供所需商品和服务的能力。他表示，家庭将需要尽可能地控制其他支出。

新西兰央行行长 Adrian Orr

 

对于这种说法，Stuff的编辑Tracy Watkins撰文表示担忧。

 

 “央行行长已经承认，他正在故意策划一场经济衰退，来拯救我们自己，以及挥霍无度的支出。”

 

“我们知道严重经济衰退的感觉。在1980年代和90年代，大量工人失业，整个社区因此被摧毁。工厂、小企业和制造业直销店都关门了。像铁路这样的政府工作也深受打击。”

 

“新西兰农村和偏远地区受到的打击最为严重。根深蒂固的失业和贫困对世代的影响至今仍存在。没有人预测新西兰会再次陷入这样的（严重经济衰退）成都。但任何衰退都会带来附带损害。”

 

谁受经济衰退影响最大？

 

Infometrics 首席经济学家Brad Olsen解释称，有两个群体已经比大多数人更受通货膨胀的影响：低收入者和过去两年买房的人。

 

5到10年前买房的人受利率上升的影响较小，因为许多人过去曾面临更高的利率。然而，央行预测的经济衰退仍可能对这一群体产生一些影响。

 

 

央行现在预计失业率可能上升至5.7%。Olsen说：“困难在于，为控制通胀而对经济的打击越大，失业率上升的风险就越大。”

 

“如果你有一份工作，你就没事了——你有工作的话就可以做很多事情——【但是】如果你没有工作，如果失业率上升，那会要困难得多。”

 

他说，如果消费者对央行的OCR举措普遍做出反应，开始控制他们的可自由支配支出，那么企业的销售额就会相应下降，这可能会导致一些企业重新评估他们需要多少员工。

 

央行在“吓人”？OCR或许不必继续上涨

 

对于预期将到来的经济衰退，有些人持悲观态度，但也有分析人士认为，这并非是坏事。

 

预期的经济衰退将是温和的，虽然会出现较高的失业率，但更多是因为劳动力增加，而不是直接失业。

 

更重要的是，放话经济衰退这件事本身就可能对市场产生影响，导致OCR不必进一步提高。

 

 

独立经济学家Tony Alexander表示，央行行长所说的话才是关注焦点：“这一切都是为了吓唬人们，让人们开始谈论经济衰退。”

 

用悲观的前景来“恐吓”通胀，OCR实际上可能不需要升至5.5%。另一个因素也可能导致OCR无需上涨，那就是货币政策运作的滞后性，之前的 OCR 增长可能在2023年的前几个月仍然会突然产生影响。

 

世界银行：2023年全球经济衰退风险上升

 

出现通胀的不只是新西兰，实际上，全球各国央行近期都纷纷加息以应对通胀。世界银行的综合研究报告指出：“随着各国央行纷纷加息应对通胀，2023年世界可能走向全球性经济衰退。”

 

报告称，各国央行今年相继提高利率，同步程度是过去50年所未曾见，而且这一趋势可能会持续到明年。然而，目前的预期加息轨迹和其他政策行动可能还不足以将全球通胀率降至疫情前的水平。

 

 

世界银行集团行长戴维·马尔帕斯表示：“全球经济增速正在急剧下滑，随着越来越多的国家陷入衰退，可能还会进一步放缓。我深为担忧的是这些趋势会持续下去，给新兴市场和发展中经济体的人民带来影响长远的灾难性后果。”

 

世界银行集团行长给各国提出建议：“为了实现低通胀、稳货币、快增长目标，决策者可以将政策重点从减少消费转向提振生产。出台的政策应致力于增加投资、提高生产率、优化资本配置，这三者对增长和减贫至关重要。”

 

报告显示，各国央行如今在抗击通胀时都面临严峻的局面：

 

“全球经济目前处于自1970年衰退后复苏以来的最严重下滑。全球消费者信心的下降幅度已经远超前几次全球经济衰退前的降幅。在这种局面下，未来一年即使是轻微一击，也可能导致全球经济陷入衰退。”