华人开发商骗贷大案 或殃及普通人的贷款

根据Sharechat网站在2月9日的报道，北岛房地产开发商Kang(Thomas)Huang（又名Gang Wang），因其参与了涉案金额达5200万新西兰元的抵押贷款欺诈案，被判处4年零7个月监禁，并有2年零3个月的非保释期。

 

Kang (Thomas) Huang为中国公民，在新西兰居住超过20多年。

 

根据Serious Fraud Office(简称SFO)的声明，2月9日时，Kang Huang在奥克兰高等法院接受了审判裁决。他承认八项以欺骗手段获得财物 (obtaining by deception)的指控，一项贿赂代理人(corruptly giving consideration to an agent)的指控，以及一项不诚实使用文件(dishonest use of a document)的指控。这次欺诈活动一共涉及到汉密尔顿和奥克兰的75处房产。

 

Kang Huang经营房地产开发业务，并在向多家银行提供多份虚假房屋贷款申请文件及资料后，骗得5,200万新西兰元的银行贷款。

 

本案其他涉案人员还包括：Kang Huang的妻子Kang Xu（又名Yan Jenny Zhang），律师Gang（Richard）Chen和前银行职员Zongliang（Charly）Jiang，他们将于2月26日在奥克兰高等法院受审。

 

为了低利息

铤而走险

 

据Interest网站报道 ，Kang Huang主要是想为他的房地产开发业务获得资金。如果可以让别人代为从银行处获得抵押贷款，那么他所支付的利息费用，会比公司直接从金融公司处拿到的贷款低。但这样的成本控制策略，本质上是一种违法行为。

 

Kang Huang通过朋友、家人的名字，以及假名，从ANZ、BNZ和另一家银行处获得抵押贷款。

 

Kang Huang还向银行提供了虚假信息，包括虚假的雇佣证明和海外银行对账单。他还支付7000新西兰元，以贿赂一位负责贷款申请的银行员工。

 

这次欺诈事件主要发生在2011年至2015年期间，涉及57个房屋的房贷申请。

 

事件造成的恶劣影响

银行或引入额外审核工作

 

根据SFO管理人Julie Read的说法，“这种欺骗和贿赂行为，破坏了抵押贷款市场中贷方对借款人的信心。如果银行因此不得不而引入额外的审查工作，这些费用可能会最终转嫁给借款人，增加了所有人的借贷成本。本次判决反映了这种不当行为的严重性。”

 

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而在判刑时，Graham Lang法官总结道，这个案件所造成的整体影响，远远超过任何个别金融机构可能遭受的经济损失。

 

“这个国家的银行与客户打交道时，会本着客户是诚实的态度。欺诈的发生将产生连环效应，银行将不可避免地加强管控，以确保客户提供了正确真实的财务信息。而那些诚实的购房者可能会最终因此不得不面对贷款难的局面。”

 

“另外，客户也可能会因此对银行体系，甚至整个经济体产生担心。而如果海外知道了新西兰金融机构无法应对这样的违规行为，那么对我们国际商业信誉的损害也将是巨大的。”

 

ANZ也在受害者影响声明中证实了这一点，表示Kang Huang的行为也对其银行和员工的声誉造成了影响。

 

相关华人骗贷案件

 

根据英文先驱报去年报道，BNZ按揭贷款贷款经理Zhenyu Sun，因使用夸大了其家庭收入的伪造文件，以抵押贷款的方式购买总价值160万新西兰元的房产，被判处10个月的家庭拘留。

 

2017年10月16日，Zhenyu Sun在汉密尔顿地区法院受审，接受了三项不诚实使用文件的指控。当事人利用虚假文件，从ANZ、BNZ和ASB银行处，总计骗取房贷款项达1,588,000新西兰元，并用于购买汉密尔顿的两处物业。

 

中国出生的新西兰居民Zhenyu Sun，利用欺诈性银行文件，证明他与他在汉密尔顿BNZ工作的妻子Jing Lao，所挣得的收入高出他们的实际收入，他还夸大了他们已拥有房产的价值，目的是获得三笔新房贷。

 

本案法官Philip Connell表示，虽然本案并未对受害者造成经济上的损失，但这种行为使那些信任当事人的银行家大感失望。而考虑到当事人认罪较早，且之前并无犯罪记录，法庭将他的刑期从两年零六个月的监禁减少到10个月的家庭拘留。