最新CV公布，区域最高涨幅59%！
3月7日，奥克兰市议会公布了最新版CV。
市议会上一次发布CV估价，还是在2017年7月1日。当时81个城区的房屋中位价超过了百万新西兰元。
此次CV更新，涨幅最大地区为Aotea Great Barrier，平均上涨59%，但这里仍然是全市价值最低的地区之一（$60万）；其次是Māngere-Ōtāhuhu（涨幅为49%）、Maungakiekie-Tāmaki（涨幅为43%）、Henderson-Massey（涨幅为41%）、Waiheke（涨幅为41%）、Manurewa和Papakura（涨幅均为39%）。
部分地区近年来一直在经历集约化发展，所以CV涨幅比较显著。
涨幅最小的，通常是一些昂贵城区，例如Herne Bay, Grey Lynn以及Ponsonby，这些城区的涨幅仅为15%。
奥克兰市的平均涨幅为34%。
QV最新数据：建筑成本上涨幅度惊人
新西兰最大的房地产估价机构Quotable Value (QV)的 CostBuilder 平台收集了超过 6万处建筑的成本的信息，在截至 4 月份的一年中，一系列材料和建筑服务的价格出现了两位数的增长，建造三居室住宅的平均成本比一年前高出近 21%。
“随着通货膨胀和利率也在上升，供应链问题仍然普遍存在，未来价格还会进一步上涨。”QV CostBuilder 发言人兼估算师Martin Bisset 指出。
由于预制混凝土和钢材价格增加，楼梯和栏杆的成本自 QV 在 2021 年底的最后一次更新以来上涨了 17.4%；同时，钢筋（+29.2%）、金属加工（+18.2%）、外部饰面（+11.3%）和打桩（+10.5%）的价格也大幅上升。
Bisset说，要注意的是，这些数字是六个城市的平均值，房屋的最终建造成本将取决于其他变量，例如饰面、房屋布局或车库的大小。
建造非住宅建筑的平均成本比一年前高出 13.7%。过去一年建筑成本的急剧上升导致年度通胀在 12 月季度达到 30 年来的最高水平。
澳新银行（ANZ）经济学家最近表示，由于需求疲软和建筑材料供应短缺，他们认为住宅建筑行业正走向放缓。
建筑许可创新高，年批准量首破50000套
新西兰统计局5月3日公布的数据显示，在截至2022年3月的一年里，新房许可数量达到创纪录的50858套，比去年3月的一年增加了24%。
统计局建筑统计经理Michael Heslop表示，这标志着年度建筑许可数量首次超过50000套。
在截至2022年3月的一年里，共有25475套多单元住宅获批，同比增长了40%。独立住宅的获批数量增长12%，达到25383套。
Heslop说，“在过去十年中，获批的多单元住宅数量稳步增加，但这是首次年度获批的多单元住宅数量超过独立住宅。”多单元住宅包括联排别墅、公寓、退休村单元和套间（Granny Flat）。
其中，四个地区新房许可数量创下了纪录：
奥克兰 – 21477 （与截至2021年3月的一年相比增长23%）；
惠灵顿 – 3836（增长26%）；
坎特伯雷 – 8557（增长41%）；
奥塔哥 – 2506（增长34%）。
坎特伯雷是每 1000 名居民中获得新房许可最多的地区，为13.2套。紧随其后的是，奥克兰12.5，奥塔哥10.2，怀卡托10.1。
2022年预算案：为首次购房者和租房者提供更多支持
5月19日，政府宣布，2022年预算案将帮助更多新西兰人获得首次置业补助金和贷款支持，让他们拥有属于他们自己的第一个家。
2022年预算案对首次置业者和租房者提供的更多支持如下：
住房部长Megan Woods表示， “我们正在提高首次置业补助金的房价上限，以便与新房和现房的低四分位市场价值保持一致。这承认了过去一年的房价变化。
“我们还完全取消了首套住房贷款的房价上限，以便为潜在的首套房买家提供更多的住房选择。收入上限和贷方要求足以确保需要首次置业支持的买家使用首套住房贷款。”
她指出，这些帮助首次购房者的变化建立在政府去年宣布的30亿新西兰元住房计划的基础上，可以帮助克服我们继承的住房危机。
此外，政府还将资助一些非营利组织提供经济适用房。
中国社科院发布海外投资国家风险评级排名 新西兰跻身前十
中国社会科学院5月25日对外公布的《中国海外投资国家风险评级报告（2022）》显示，评级最高的国家是瑞士，排名前十位的其他国家分别是：新西兰、丹麦、卡塔尔、韩国、挪威、瑞典、阿联酋、德国和澳大利亚。
整体来看，发达经济体的平均排名为22.1名，远高于新兴经济体的平均排名71.3名。报告指出，发达经济体的经济基础较好，政治风险较低，社会弹性较高，偿债能力较强，整体投资风险低于新兴经济体。虽然中国对发达经济体的直接投资近期出现明显反弹，但考虑到发达经济体的对华关系得分低于新兴经济体，并维持在较低水平，潜在风险依然存在。
《中国海外投资国家风险评级报告（2022）》是由中国社会科学院世界经济与政治研究所国际投资研究室连续第九年发布的报告，涵盖了占中国海外投资流量九成的114个样本国家（不包括避税港），从中国企业和主权财富的海外投资视角出发，设定经济基础、偿债能力、社会弹性、政治风险和对华关系五大类共42个子指标的量化体系，全面评估了中国企业海外投资所面临的国别风险情况。
CoreLogic：新西兰房市已下跌超10%
新西兰房地产研究机构Corelogic发布了最新的市场脉搏，其中包括几个市场趋势，这些趋势可能表明活动下降的速度比一些人认为的要快。
首席房地产经济学家Kelvin Davidson表示，房价已经下跌5%或6%，通货膨胀率约为7%，实际价格目前已经下跌了11%或12%。他认为，正如Westpac和ASB所预测的那样，房价实际下跌20%是一个合理的预期。
Davidson说，他意识到有关房地产市场的评论可能会将情况描绘得比实际情况更糟。 “我担心我们会提前去预测这可能会是多糟糕的事情。情绪往往会过激。”
他表示，如果失业率保持在低水平，人们应该能够应对更高的利率；贷款价值比（LVR）限制也是全球金融危机期间不存在的保护因素。
Kiwibank预测：未来一年，贷款利率或将升至6%到7.5%之间
Kiwibank银行经济学家预测，未来一年，新西兰贷款利率可能会升至6%至7.5%之间，加剧生活成本危机。
5月25日，央行将官方现金利率（OCR）上调50个基点至2%，以对抗通胀。央行声明预计，OCR还会继续上升，在今年至少升至3.25%，并承诺物价通胀会回到1%至3%的目标区间。
目前，各大银行的贷款利率在4.4%至6.9%之间。超过60%的贷款要么是灵活期限的浮动利率，要么将在今年到期。
Kiwibank经济学家表示，利率上升，将在未来一年里继续加大人们的支出压力，“会加剧背负贷款的家庭的生活成本危机。”Kiwibank预计，到11月，OCR将升至3%，但考虑到经济衰退风险和人们生活的压力，不会再继续上调。
加息会对房市和家庭消费造成重大影响，为房市降温，抑制消费。Kiwibank还预计，到今年年底，房价将下跌约10%，消费者支出也将下降。“房价下跌，导致家庭资产/财富负增长，再加上持续的生活成本危机，消费增长将放缓。”
对于现金储蓄较多的储户来说，较高的OCR是一个好消息。今天上午，BNZ银行上调了定期存款利率，锁定一年的定期存款利率为3%，18个月为3.3%，三年为3.8%，四年为3.85%。
专家预测：10年翻一番房价神话终结
随着房地产市场经历繁荣、衰退和复苏的周期，有一种普遍的观点认为，新西兰房价每7到10年就会翻一番。不过经济学家警告称，下一个房地产周期可能会逆转这一趋势。
财经房产数据公司CoreLogic NZ首席经济学家Kelvin Davidson不相信“房产周期的神话”，他说房价上涨和下跌总是有原因的。“房价不会自动上涨，它们上升是因为利率下降，反之亦然。”
由于利率已经从2%左右跳升至4%，并有可能进一步上升，Davidson说，房价下一次上涨可能需要一段时间，而且可能“不如”第一次封锁结束后的繁荣时期。
Davidson认为，房价可能需要很长时间才能恢复到去年的高位，甚至更长时间才能超过这个水平，因为随着利率更高，人们的债务越来越大，负担能力也越来越差。“涨幅阶段可能很大，下滑阶段往往较慢，但可能会持续一段时间。”
他指出，房价可能在上涨的迹象包括：房地产上市数量持平或下降，利率变化和贷款房价比（LVR）规则放宽，以及更难量化的衡量标准——人们心态的改变，相信市场再次回温。
经济数据分析公司Infometrics首席预测师Gareth Kiernan认为，虽然历史表明房地产周期是存在的，但从低谷到低谷或从高峰到高峰之间的7至10年时间只是 “有点巧合” ，他不会指望同样的情况再次发生。
他说，房价上涨或下跌的主要驱动因素是利率和人口增长，“在短期内，很难看到房价再次推向峰值的情况。我的观点是，这可能有点像20世纪70年代初的房地产繁荣，当时市场确实花了很长时间才重新调整，回到更合理的价格水平。”
考虑到房价在2021年12月达到峰值时的高水平，Kiernan认为，未来五年房价似乎没有太大的上涨空间，甚至可能要到2032年之后才会创下新纪录。
CCCFA官宣放宽，买房更容易了么？
6月20日，新西兰政府宣布了针对去年12月1日生效的《信贷合同和消费者金融法》(CCCFA)修正案的最新调整。
12月1日生效的CCCFA修正案实施后，银行在审核客户的贷款申请时变得更加严格，对于申请人的收入和消费支出计算地更加详细，大大增加了首次购房者、年龄较大的借款人和企业主的贷款难度。
而针对CCCFA修正案的调整，主要体现在以下几点：
此次对CCCFA修正案的调整，被很多媒体认为是对信贷市场的“松绑”、是“贷款者的春天到来”……从上述调整细节可以看出，信贷市场确实有开始松动的迹象，但此次对CCCFA修正案的调整并不能扭转整个信贷市场收紧的趋势；大多数之前提出的要求仍然存在，这意味着客户仍然需要提供有关其支出的详细信息。